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近日，中國工商銀行廣西分行（以下簡稱“工行廣西分行”）為廣西某大型機械公司成功辦理隔夜融資利率（SOFR）定價的跨境美元貸款利率掉期業務。這是該行首筆外匯利率掉期業務，業務金額合計6000萬美元，成功幫助企業鎖定融資成本，有效滿足了企業外匯避險需求。

據了解，該機械公司是轄內一家工程機械進出口企業，由于美元應收款項日益擴大，通過借入美元負債對沖外匯風險敞口的需求日益迫切。工行廣西分行為企業設計了專屬套保方案——開展掛鉤SOFR基準利率的美元利率掉期業務，將原有的浮動貸款利率轉換為固定利率，幫助企業鎖定未來利率變動風險，保持未來現金流的穩定性。

同時，該行還結合該企業期望提升財務人員匯率利率風險管理素養和搭建更為健全科學的匯率利率風險管理機制的需求，為該企業高層、財務團隊人員開展匯率風險中性專場培訓。同時結合案例解析向企業宣導匯率風險中性理念及各類套期保值工具，并根據該企業自身特點確定業務方案。

工行廣西分行首筆外幣利率掉期業務的成功辦理，對于企業而言，及時滿足了其財務管理需求，適時規避利率風險。對于銀行而言，此筆業務是工行廣西分行在金融市場利率類衍生品交易的新突破，豐富了套保業務產品；也是貫徹落實人民銀行和外匯管理局關于引導金融機構和企業樹立匯率“風險中性”理念的一次有益嘗試，促進雙方共同提升利率匯率風險管理水平，實現了銀企雙贏。（唐昱）

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