斬斷網絡詐騙的罪惡鏈條（主題）

梁凡


(資料圖片)

在不久前落幕的東盟領導人峰會上，網絡詐騙及其帶來的人口販運現象，得到了與會國家的廣泛關注。

其實，從全球來看，受到電信網絡詐騙犯罪困擾的不只有東南亞諸國。無論是地處非洲的發展中國家，還是歐美等發達經濟體，都被“編織”在全球網絡詐騙的“鏈條”上。

一

5月11日，第42屆東盟峰會在印度尼西亞落下帷幕。峰會后發表的聲明指出，東盟國家對地區內和全球范圍內越來越多的網絡詐騙及其帶來的人口販運現象表示關注，犯罪分子越來越多地利用社交媒體和其他在線平臺來介紹、招募和剝削受害者。

在東盟國家內部，網絡詐騙活動猖獗引起的擔憂越來越多。據馬來西亞通信和數字部長稍早前透露，在今年的東盟數字部長會議上，幾乎所有成員國都提出了這個問題。他援引數據稱，馬來西亞每年因詐騙犯罪而損失超過50億林吉特（約合人民幣77.3億元），而新加坡報告的損失超過20億新元（約合人民幣104.2億元），“東盟國家需要在區域層面共同努力打擊網絡詐騙”。

東南亞的網絡詐騙犯罪，所影響的不僅是地區內的國家，其危害也不只是“騙錢”而已。有大量報道稱，來自亞洲和更遠地區的人被誘騙到緬甸和柬埔寨等國工作，很多人被迫進行電信詐騙。這些詐騙網絡通常與跨國犯罪組織有聯系。

據國際移民組織稱，大多數被販賣到這些網絡詐騙活動中的人來自亞洲各地，包括越南、印度和孟加拉國，但也有一些人來自遙遠的地區，比如巴西和肯尼亞。而受害者的目的國主要為柬埔寨、老撾和緬甸。

二

據報道，一項近期的研究顯示，網絡詐騙給全世界的銀行用戶帶來威脅。根據這項研究，歐洲最容易上當受騙的是法國人，有33%的受訪者承認自己曾是網絡詐騙的受害者；而在全世界范圍，印度人（52%）和美國人（41%）的受騙率更高。

全球反詐騙聯盟早前的一項研究顯示，根據從48個國家收集的數據，2021年全球詐騙案共造成553億美元（約合人民幣3869.3億元）的損失，同比增長15.7%。在包括英國、俄羅斯和新加坡在內的許多國家，網絡詐騙已成為案發量最高的犯罪類型之一。在發展中國家，詐騙案件的數量也在增加。

根據美國聯邦調查局今年3月發布的數據，2022年美國人因各種網絡詐騙損失了103億美元（約合人民幣720.6億元），這一數額是近5年來的最高值，較上一年增長了47%，該局網絡犯罪投訴中心平均每天接到2000余起求助。

全球網絡詐騙規模不斷擴大的背后，是相關犯罪網絡的野蠻生長。據報道，國際刑警組織的高級警官表示，網絡詐騙團伙在撒哈拉以南非洲地區的增長，對世界其它地區產生直接影響，被這些團伙實施詐騙的受害人遍布世界各地。

國際刑警組織將涉及銀行卡和信用卡欺詐等的網絡詐騙行為，描述為非洲最普遍和最緊迫的網絡犯罪威脅。該組織的分析師表示，新冠疫情導致網絡攻擊數量持續增加，其中針對網絡銀行平臺的攻擊數量是之前的兩倍多。

三

為了打擊電信網絡詐騙，世界各國政府與國際機構不可謂不用心，一些經驗和做法也有可借鑒之處。

網絡詐騙多為精準詐騙，實施的關鍵是獲取受害人的個人信息，因此在詐騙前置治理環節中加大個人信息保護專項立法已成為國際慣例。

目前，全球已有超過130多個國家制定了專門針對個人信息保護的法律，如歐盟的《通用數據保護條例》、日本的《個人信息保護法》。針對電子信息詐騙，美、英、德、日等主要發達國家出臺了相關法律，為電信網絡詐騙治理工作奠定了法律基礎。

在加強支付轉賬環節安全管理方面，日本《假冒賬戶存入受害者救濟法》授權銀行可以凍結可疑賬戶，并對受害人的債務減記、受騙金額返回等做出規定。韓國則實行“延遲提款”制度，即在收到100萬韓元（約合人民幣5242元）以上銀行轉賬指令后，若想將錢從自動提款機里取出來，需要等待30分鐘以上。

有效打擊網絡詐騙犯罪，強有力的執法部門及其間的密切配合不可或缺。美國、德國、日本、泰國等國均為此建立專門機構，負責電信網絡詐騙防范治理工作。2019年，美國成立網絡安全局，專門提供大規模網絡詐騙的相關線索。2018年，英國金融業協會與英國財政部、倫敦市警察局、大都會警察局聯合成立專案組，專職打擊欺詐類犯罪。

由于網絡詐騙犯罪往往具有極強的跨國犯罪特征，不同國家間的跨國聯合執法顯得尤為必要。為此，此次東盟峰會聲明中特別指出，各國同意加強在邊境管理、調查、執法和起訴以及遣返網絡詐騙受害者方面的合作。

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